This is what you think of the compulsory insurance for the self-employed | Shelf

Every day you can read what our readers think about the big news of the day. Today: This is what he says on our NUjij response platform about the compulsory disability insurance (aov) for self-employed workers that the cabinet wants to introduce. The number of self-employed workers in our country continues to grow, but many of them cannot afford insurance.

Gebruiker Lucky_Steps zegt:

“24 jaar geleden begon ik als zzp’er. Het was al tien jaar mijn droom om als zelfstandige aan de slag te gaan, mijn eigen opdrachten te verwerven en mijn eigen vrije keuzes te maken. Voor ik begon spaarde ik een jaarinkomen bij elkaar als buffer voor het geval ik geen opdrachten zou verkrijgen of ziek zou worden. Daarnaast verzekerde ik mij toch nog twintig jaar lang tegen een hoog tarief tegen arbeidsongeschiktheid. Ik wilde immers op geen enkele manier afhankelijk zijn.”

“Toen ik na een jaar of 18 werken een paar maanden ziek was kreeg ik met pijn en moeite een minimale uitkering waar ik absoluut niet van kon leven. De verzekering is op mijn 55ste verjaardag beëindigd, omdat verzekeren na die leeftijd onbetaalbaar is.”

“Voor de komende jaren heb ik mijn eigen buffers opgebouwd. Ik heb geen behoefte aan verplichte verzekeringen. Zodra dit aan de orde is stop ik mijn bedrijf. Een verplichte verzekering druist in mijn visie totaal in tegen de bedoeling van het zzp-schap.”

“Ik ben zelf ook zzp-er. Als ICT-consultant is een verplichte verzekering van 150 per maand niet zo’n probleem en eigenlijk een prima voorziening voor als je echt langdurig arbeidsongeschikt raakt. Het argument dat je als ondernemer zelf je afwegingen maakt vind ik deels valide. Het opbouwen van buffers en het eigen voorzieningen is vaak pas na een aantal jaren op orde. Ik zou het eigenlijk een beter voorstel vinden dat je de eerste vijf jaar als ondernemer verplicht bent zo’n verzekering af te sluiten en daarna zelf mag kiezen hoe je het wilt regelen. Daarmee nemen startende zzp-ers geen onverantwoorde risico’s, maar zijn ze uiteindelijk wel vrij om het op hun eigen manier te regelen.”

predatory user says:

“In this context, we can ask ourselves what exactly is a self-employed worker. For example, I don’t see myself as a self-employed person, but as a sole proprietorship owner. I have built a strong brand in my market, have hundreds of clients per year and several revenue models within my niche. So I don’t have to rent my services for an hourly rate, as seen at the bottom of the market. But thank God I don’t have staff either.”

“In addition, I have a woman who earns a maximum income as an employee, a house almost paid for and commercial real estate as a pension provision. In short: my dependence on the government is non-existent. So I don’t have any motivation for fund insurers (after all, I do it enough already) So I’m completely against any kind of obligation in this matter.”

User AstridM2319 says:

“Let everyone decide for themselves whether insurance is necessary and affordable. Insurance is no different than risk coverage. It is well known that insurers set ridiculous conditions when someone applies for insurance. As with old-age pension , people can also choose to save for times when there is less or no income.”

User Leon_Haanstra says:

“I have a few small freelance jobs every year on top of my permanent job. This is mainly a nice extra income, to gain new knowledge and to be able to expand/maintain my business network. If there is a mandatory AOV, this is for me as I am not interested in Absolutely. What a pity! Not everyone doing freelance work is people who have been forced to carry out a fictitious construction at too low a price.”

Would you also like to shed light on this topic? Then click here. Previous comments are displayed as posted by users. The editors of NU.nl are not responsible for language errors.

Did you find this article through Net In? You can find similar documents every day via the NUjij button at the bottom of your app.